Der Maklerbetrieb, in dem Schaden, Bestand und Service laufen, während Sie beraten.
Um jeden Vertrag hängt Servicearbeit: Schäden, Änderungen, Bestand, Jahresgespräche, Dokumentation. MODUS macht daraus einen betriebenen Ablauf, der mit Ihrem Maklerverwaltungsprogramm arbeitet und Beraterzeit für die Beratung freimacht.
Wo heute Zeit verloren geht
Schadenmeldungen kommen per Telefon, E-Mail und Formular und müssen erfasst, geprüft und beim Versicherer eingereicht werden.
Adress-, Bank- und Vertragsänderungen werden von Hand in Programm und Versichererportal übertragen.
Jahresgespräche brauchen Vorbereitung aus Bestand, Lücken und Anlässen, die niemand zusammenträgt.
Beratungsdokumentation ist Pflicht und kostet nach jedem Gespräch Zeit.
Abläufe, mit denen wir anfangen
Das ist das Zielbild, das die Diagnostik prüft und der Sprint baut. Jeder Ablauf startet im Freigabemodus; die zweite Spalte zeigt, was bei Ihrem Team bleibt.
Schadenaufnahme und Weiterleitung
Zielbild: das SystemNimmt die Meldung auf, prüft Deckung und Unterlagen, bereitet die Einreichung beim Versicherer vor, informiert den Kunden über den Stand.
Bleibt bei IhnenFreigabe der Einreichung, Begleitung bei strittigen Schäden.
Vertragsänderungen und Service
Zielbild: das SystemErfasst Änderungswünsche, bereitet die Durchführung im Programm und beim Versicherer vor, bestätigt dem Kunden.
Bleibt bei IhnenFreigabe bei Deckungsänderungen, Beratung bei Bedarf.
Bestandspflege
Zielbild: das SystemGleicht Bestandsdaten ab, erkennt Lücken, auslaufende Verträge und fehlende Dokumente, erstellt Aufgabenlisten.
Bleibt bei IhnenEntscheidung über Ansprache und Angebot.
Jahresgespräch vorbereiten
Zielbild: das SystemStellt Bestand, Veränderungen und Anlässe je Kunde zusammen, entwirft Agenda und Einladung.
Bleibt bei IhnenDas Gespräch, die Empfehlung, der Abschluss.
Beratungsdokumentation
Zielbild: das SystemBereitet die Dokumentation aus Gesprächsnotizen und Vorgangsdaten vor, prüft auf Vollständigkeit.
Bleibt bei IhnenPrüfung, Ergänzung und Freigabe durch den Berater.
Wir arbeiten in Ihren Systemen
Keine neue Plattform, kein Umzug. Der Ablauf wird um die Werkzeuge gebaut, die Sie bereits nutzen, zum Beispiel:
- Maklerverwaltungsprogramme (AMS, Smart InsurTech, OASIS)
- BiPRO-Normen und GDV-Daten
- Versichererportale und Maklerpools
- Vergleichsrechner
- E-Mail, Telefon und Kundenportal
- Dokumentenmanagement
Was nicht delegiert wird
Beratung, Empfehlung und Verantwortung für die Dokumentation nach § 61 VVG bleiben beim Makler nach § 34d GewO. Die DSGVO und die Vorgaben der Versicherer bestimmen, welche Daten wohin dürfen. Das System erfasst, bereitet vor und hält nach.
Weitere Branchen
- SteuerberaterBelegeingang, Vollständigkeit, Fristen und Mandantenkommunikation als betriebener Ablauf rund um Ihre DATEV-Umgebung.
- AnwälteMandatsannahme, Aktenanlage, Fristen, Sachstandsanfragen und Schriftsatzvorbereitung mit beA und Kanzleisoftware.
- KreditvermittlerUnterlagen je Bank, Vollständigkeit, Nachforderungen, Statusupdates und Anschlussfinanzierung als betriebener Ablauf.
- VermögensberaterOnboarding, Geeignetheit und Dokumentation, Servicefälle, Reporting und Jahresgespräche als betriebener Ablauf.
Der erste Schritt
Eine operative Diagnostik für einen Ablauf: Wirtschaftlichkeit, Beteiligte, Systeme, Grenzen. Danach wissen Sie, ob und wie sich die Transformation lohnt.
Oder per E-Mail: hallo@nicolaischmid.com