Die Beratung, in der Dokumentation und Service vollständig sind, ohne dass jemand hinterherräumt.
Vermögensberater und Finanzanlagenvermittler tragen hohe Dokumentationspflichten und viel Service um jedes Depot. MODUS verwandelt Onboarding, Geeignetheitsdokumentation, Servicefälle und Reporting in einen KI-betriebenen Ablauf, der mit Ihren Depotbanken und Plattformen arbeitet und Beraterzeit für das Gespräch freimacht.
Wo heute Zeit verloren geht
Onboarding braucht Legitimation, Risikoprofil und Unterlagen, die in mehreren Schritten eingesammelt werden.
Geeignetheitserklärung und Beratungsdokumentation sind Pflicht und kosten nach jedem Gespräch Zeit.
Servicefälle wie Adressänderung, Freistellungsauftrag oder Sparplanänderung laufen über Formulare und Portale.
Kunden erwarten Reporting und Jahresgespräche, deren Vorbereitung niemand gebündelt übernimmt.
Abläufe, mit denen wir anfangen
Das ist das Zielbild, das die Diagnostik prüft und der Sprint baut. Jeder Ablauf startet im Freigabemodus; die zweite Spalte zeigt, was bei Ihrem Team bleibt.
Onboarding
Zielbild: das SystemFordert Unterlagen an, bereitet Legitimation und Risikoprofil vor, prüft auf Vollständigkeit, legt den Kunden in Ihren Systemen an.
Bleibt bei IhnenDas Erstgespräch, die Einschätzung, die Freigabe.
Geeignetheit und Dokumentation
Zielbild: das SystemBereitet Geeignetheitserklärung und Dokumentation aus Profil, Gespräch und Empfehlung vor, prüft Pflichtangaben.
Bleibt bei IhnenEmpfehlung, Prüfung und Unterschrift des Beraters.
Servicefälle
Zielbild: das SystemNimmt Änderungswünsche auf, bereitet Formulare und Aufträge für Depotbank oder Plattform vor, bestätigt dem Kunden.
Bleibt bei IhnenFreigabe von Aufträgen mit Vermögenswirkung.
Reporting und Jahresgespräch
Zielbild: das SystemStellt Depotentwicklung, Veränderungen und Anlässe zusammen, entwirft Bericht, Agenda und Einladung.
Bleibt bei IhnenDas Gespräch, die Einordnung, die Empfehlung.
Anlässe erkennen
Zielbild: das SystemErkennt Fälligkeiten, Freibeträge, Vertragsenden und Lebensereignisse aus Bestandsdaten, bereitet die Ansprache vor.
Bleibt bei IhnenEntscheidung über Ansprache und Inhalt.
Wir arbeiten in Ihren Systemen
Keine neue Plattform, kein Umzug. Der Ablauf wird um die Werkzeuge gebaut, die Sie bereits nutzen, zum Beispiel:
- Depotbanken und Fondsplattformen
- Netfonds, FondsNet, Fondsdepot Bank
- Beratungs- und Dokumentationssoftware
- CRM und Kundenportal
- E-Mail und Terminplanung
- Dokumentenmanagement
Was nicht delegiert wird
Anlageempfehlung, Geeignetheitsprüfung und Verantwortung für die Dokumentation nach FinVermV bleiben beim Berater nach § 34f oder § 34h GewO. Die DSGVO und die Vorgaben der Depotbanken bestimmen, welche Daten verarbeitet werden. Das System bereitet vor, prüft und hält nach, es empfiehlt nicht.
Weitere Branchen
- SteuerberaterBelegeingang, Vollständigkeit, Fristen und Mandantenkommunikation als betriebener Ablauf rund um Ihre DATEV-Umgebung.
- AnwälteMandatsannahme, Aktenanlage, Fristen, Sachstandsanfragen und Schriftsatzvorbereitung mit beA und Kanzleisoftware.
- KreditvermittlerUnterlagen je Bank, Vollständigkeit, Nachforderungen, Statusupdates und Anschlussfinanzierung als betriebener Ablauf.
- VersicherungsmaklerSchadenaufnahme, Bestandspflege, Vertragsänderungen, Jahresgespräche und Dokumentation mit Ihrem Maklerverwaltungsprogramm.
Der erste Schritt
Eine operative Diagnostik für einen Ablauf: Wirtschaftlichkeit, Beteiligte, Systeme, Grenzen. Danach wissen Sie, ob und wie sich die Transformation lohnt.
Oder per E-Mail: hallo@nicolaischmid.com