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MODUS
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Branche · Kreditvermittler

Die Vermittlung, in der Unterlagen vollständig ankommen und Kunden den Stand kennen, bevor sie fragen.

Baufinanzierungs- und Kreditvermittler verbringen den größten Teil der Zeit mit Unterlagen: anfordern, prüfen, nachfordern, an die Bank weiterreichen, Kunden informieren. MODUS macht daraus einen KI-betriebenen Ablauf, der auf Ihrer Plattform aufsetzt und Berater für Beratung und Abschluss freistellt.

Gespräch vereinbarenAbläufe, mit denen wir anfangen

Wo heute Zeit verloren geht

  1. Jede Bank will andere Unterlagen in anderer Form, und die Liste ändert sich.

  2. Unvollständige Einreichungen führen zu Nachforderungen und verlängern die Zusage um Tage.

  3. Kunden fragen nach dem Stand, weil sie keinen anderen Weg haben, es zu erfahren.

  4. Anschlussfinanzierungen und Prolongationen fallen durch, weil niemand rechtzeitig daran erinnert.

Abläufe, mit denen wir anfangen

Das ist das Zielbild, das die Diagnostik prüft und der Sprint baut. Jeder Ablauf startet im Freigabemodus; die zweite Spalte zeigt, was bei Ihrem Team bleibt.

  1. Unterlagen anfordern und prüfen

    Zielbild: das System

    Erstellt die Unterlagenliste je Bank und Fall, prüft eingehende Dokumente auf Vollständigkeit, Lesbarkeit und Plausibilität, fordert gezielt nach.

    Bleibt bei Ihnen

    Beurteilung von Grenzfällen und Beratung zur Finanzierungsstruktur.

  2. Selbstauskunft und Antragsvorbereitung

    Zielbild: das System

    Überträgt Angaben aus Dokumenten in Selbstauskunft und Antrag, erkennt Widersprüche, bereitet die Einreichung vor.

    Bleibt bei Ihnen

    Prüfung, Produktwahl und Einreichung bei der Bank.

  3. Nachforderungen der Bank

    Zielbild: das System

    Nimmt Rückfragen der Bank auf, fordert fehlende Unterlagen beim Kunden an, hält nach, meldet Erledigung.

    Bleibt bei Ihnen

    Verhandlung mit der Bank, Konditionsentscheidung.

  4. Statusupdates an Kunden

    Zielbild: das System

    Informiert Kunden proaktiv über jeden Schritt, beantwortet Standardfragen, eskaliert Beratungsbedarf.

    Bleibt bei Ihnen

    Beratungsgespräch, Abschluss, Zusage.

  5. Nachbetreuung und Anschlussfinanzierung

    Zielbild: das System

    Erkennt auslaufende Zinsbindungen, bereitet Ansprache und Unterlagen vor, erinnert rechtzeitig.

    Bleibt bei Ihnen

    Beratung zur Anschlussfinanzierung.

Wir arbeiten in Ihren Systemen

Keine neue Plattform, kein Umzug. Der Ablauf wird um die Werkzeuge gebaut, die Sie bereits nutzen, zum Beispiel:

  • Europace, Baufinex, eHyp
  • Starpool, Prohyp und Vertriebsplattformen
  • CRM und Kundenportal
  • E-Mail, Upload und Messenger
  • Bankportale und Formulare
  • Dokumentenmanagement

Was nicht delegiert wird

Beratung, Produktempfehlung und Einreichung bei der Bank bleiben beim Vermittler nach § 34c oder § 34i GewO. Beratungs- und Dokumentationspflichten sowie die DSGVO bestimmen, was verarbeitet wird. Das System prüft, bereitet vor und hält nach, es berät nicht.

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Der erste Schritt

Eine operative Diagnostik für einen Ablauf: Wirtschaftlichkeit, Beteiligte, Systeme, Grenzen. Danach wissen Sie, ob und wie sich die Transformation lohnt.

Gespräch vereinbaren

Oder per E-Mail: hallo@nicolaischmid.com